AI는 더 이상 미래의 기술이 아닙니다. 생성형 AI, 자율주행, 클라우드 컴퓨팅 등 산업 전반에서 인공지능 기술이 본격적으로 상용화되면서, 관련 밸류체인에 대한 투자 수요가 폭발적으로 증가하고 있습니다. 특히 인프라 구축을 담당하는 반도체·하드웨어 기업부터, 플랫폼·서비스를 제공하는 소프트웨어 기업까지—AI 생태계를 구성하는 모든 산업이 동반 성장하고 있죠.
이러한 흐름 속에서 RISE 미국 AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF는 기술주의 성장성과 함께 매달 현금 흐름을 확보할 수 있는 ‘월배당 ETF’로서 투자자들의 관심을 받고 있습니다. 단기 차익보다는 매월 안정적인 수익과 테마 성장성을 동시에 고려하는 분이라면, 이 ETF는 전략적인 대안이 될 수 있습니다.
📌 ETF 기본 정보
- 정식 명칭: RISE 미국 AI 밸류체인 데일리 고정 커버드콜 ETF
- 운용사: KB자산운용
- 설정일: 2024년 10월 2일
- 총 보수: 연 0.25% (운용보수 0.209% 포함)
- 배당 주기: 매월 배당 (커버드콜 프리미엄 기반)
- 순자산 규모: 약 1,011억 원 (2025년 7월 기준)
- 유동성: 최근 20일 평균 거래량 약 35만 주
- 최근 수익률: 1개월 기준 약 +15.5% (iNAV 기준)
- 시장 반응: ‘데일리 고정 커버드콜’ 시리즈로 출시 8개월 만에 2,000억 자금 유입
✅ 요약 해설
이 ETF는 KB자산운용이 미국 AI 밸류체인 대표 종목들에 투자하면서, 매일 콜옵션을 매도하는 ‘데일리 고정 커버드콜 전략’을 활용해 프리미엄 수익을 창출하고 이를 매월 분배합니다. 설정일은 2024년 10월 2일이며, 비교적 낮은 총보수(0.25%)에 운용되고 있어 수익률 측면에서도 경쟁력을 갖추고 있습니다.
순자산 규모 1,000억 원 넘는 중형 ETF로서 유동성이 충분하고, “월배당 + AI 성장성 + 높은 거래량”이라는 3박자를 모두 만족시키며 **인기 ETF**로 자리 잡고 있습니다.
📈 수익률 및 월배당 구조
이 ETF는 AI 핵심 기업에 투자하면서 동시에 매일 콜옵션을 매도해 프리미엄 수익을 얻는 구조입니다. 이 수익을 바탕으로 월 단위 배당을 제공합니다.
특히, 최근 한 달 기준 월배당 수익률은 연환산 기준 약 7~8% 수준으로 추산되고 있으며, 시장 변동성이 큰 구간에서도 방어적인 수익 흐름이 가능하다는 장점이 있습니다.
🧠 포트폴리오 구성
이 ETF의 핵심은 AI 밸류체인 상위 10개 기업에 집중 투자한다는 점입니다. 예시 종목은 다음과 같습니다:
- NVIDIA
- AMD
- 마이크로소프트
- 구글
- TSMC
- ASML
이런 글로벌 AI 인프라 기업들에 분산 투자하며, 매일 고정된 프리미엄 수익을 노리는 커버드콜 전략이 더해집니다.
💡 투자 포인트
- 1. AI 성장성
최근 몇 년간 전 세계적으로 AI 기술의 상용화가 급격하게 진행되면서, 인공지능 관련 산업은 이제 단순한 미래 전망이 아닌 실제 수익을 창출하는 핵심 산업군으로 자리 잡았습니다. 생성형 AI, 자율주행, 스마트팩토리, 헬스케어 분석 등 다양한 분야에서 AI 기술의 도입이 본격화되고 있으며, 이에 따라 반도체 및 서버 인프라, 클라우드 기반의 AI 연산 시스템에 대한 수요도 빠르게 증가하고 있습니다. 이러한 흐름은 장기적으로 해당 밸류체인 내에 있는 기업들의 실적 개선과 주가 상승을 이끄는 주요 동력으로 작용하고 있으며, 해당 ETF는 이러한 AI 산업의 성장 가능성을 선도 기업 중심으로 집중 반영하고 있습니다.
- 2. 월배당 구조
이 ETF는 매월 수익 분배를 제공하는 ‘월배당 구조’를 채택하고 있어, 일정한 현금 흐름을 선호하는 투자자에게 매우 적합한 상품입니다. 특히, 투자 자산을 통해 실질적인 생활비나 투자 재원을 확보하려는 분들에게는 안정적인 월 수입원이 될 수 있으며, 연금 또는 현금흐름 중심의 자산운용 전략을 구성할 때 훌륭한 한 축을 담당할 수 있습니다. 단순히 자산을 보유하고 가격 상승만을 기다리는 것이 아니라, 매월 배당 수익이라는 실현 가능한 이익이 발생한다는 점에서 ETF 투자에 익숙하지 않은 분들에게도 친숙한 투자 경험을 제공할 수 있습니다.
- 3. 커버드콜 전략
이 ETF는 주가 상승에만 의존하지 않고, 매일 콜옵션을 매도하여 프리미엄 수익을 확보하는 ‘커버드콜 전략’을 병행합니다. 이 전략은 특히 주가가 횡보하거나 하락하는 구간에서도 일정 수준의 수익을 방어할 수 있다는 장점이 있습니다. 즉, 시장 상황이 좋지 않더라도 옵션 프리미엄을 통해 꾸준한 수익이 발생하므로, 단기적인 변동성에 흔들리지 않고 안정적인 수익 흐름을 기대할 수 있습니다. 자산가치 보전과 수익 창출을 동시에 고려하는 투자자에게 매우 유효한 전략으로 평가받고 있으며, 리스크 대비 수익 비율을 안정적으로 유지하고자 하는 장기 투자자에게 적합합니다.
🔍 어떤 투자자에게 적합할까?
- 👉 기술주에 투자하고 싶지만 수익의 안정성도 함께 확보하고자 하는 분
AI, 반도체, 클라우드 등 기술주 섹터의 성장 가능성에 주목하면서도, 단순한 가격 상승에만 의존하는 것이 아닌 매월 배당이라는 구체적인 수익 실현 구조를 함께 고려하는 투자자에게 매우 적합한 상품입니다. 기술주의 고평가 리스크를 상쇄할 수 있는 커버드콜 전략이 더해져, 보다 보수적인 투자 접근이 가능합니다.
- 👉 월배당 중심의 포트폴리오를 설계하려는 분
정기적인 현금 흐름을 기반으로 하는 포트폴리오를 구축하고자 하는 분들에게, 이 ETF는 매월 배당 수익을 통해 생활비, 재투자 자금, 현금 유동성 확보 등 다양한 목적에 부합하는 자산 구성 요소가 됩니다. 연금 수령 전후 단계에서 현금 흐름 중심 자산을 확대하려는 투자자에게도 좋은 대안이 될 수 있습니다.
- 👉 AI 산업 성장성과 옵션 수익 전략을 동시에 반영하고자 하는 분
미래 유망 산업에 투자하되, 가격 변동성으로부터 일부 보호받고 싶다면 이 ETF는 탁월한 선택입니다. AI 밸류체인 상위 핵심 기업에 투자하는 동시에, 콜옵션 매도 수익이라는 이중 수익 구조를 통해 수익과 리스크를 균형 있게 관리할 수 있습니다. 고수익을 원하지만 안정성도 포기하지 않는 중위험 투자자에게 적합합니다.
📎 참고 링크
FnGuide
FnGuide의 웹서비스입니다.
www.fnguide.com
⚠️ 투자 판단은 본인의 몫입니다.
ETF는 원금 손실 가능성이 있으며, 본 콘텐츠는 투자 권유 목적이 아닙니다.